Eine gute Planung des Ruhestands ist wichtig, damit wir im Alter unseren Lebenstandard weiter finanzieren können. Die finanziellen Mittel für Vorsorge sind praktisch immer limitiert. Es ist daher überaus wichtig, alle Möglichkeiten wie Steueroptimierung, staatliche Förderungen, ein ideales Chancen- und Risikoverhältnis und anderes mehr einmal professionell zu durchleuchten. Darauf aufbauend sollte dann der Ruhestand individuell geplant werden.
Wir begleiten Sie mit unserer Live-Beratung einfach und effizient. Rufen Sie uns unter 069 1729 7969 an oder vereinbaren Sie hier online direkt einen Termin!
Bestandsaufnahme & Bedarfsermittlung
Erfassung aller für den Ruhestand geplanten Vorsorgen wie Rentenversicherung, Fonds und Bankvermögen und das Festlegen Ihrer Ziele und Ihres Bedarfs
Steueroptimierung & Flexibilität
Neben Prüfung der für Sie steuerlich besten Möglichkeit klären wir, wie wichtig für Sie Punkte wie Flexibilität, Vererbbarkeit, Kapitalwahlrecht oder der vorzeitige Abruf sind. So klärt sich, ob Riester, Rürup, Betriebsrente oder Privatrente für Sie in Frage kommen.
Aufklärung & Risikoprofil
Wir klären Sie über wichtige Punkte wie Inflation, gesetzliche Absicherung, Chancen und Risiken von Aktien und anderen Anlagen auf. Dann finden wir für Sie das richtige Verhältnis von Anlagechancen, Wertschwankungen und Sicherheit.
Marktüberblick & Angebote
Wir erstellen für Sie einen Marktüberblick zu Punkten wie Preis, Bedingungen, Kosten, Sicherheit und historische und aktuelle Performance. Danach besprechen wir mit Ihnen die Vor- und Nachteile der konkreten Angebote und klären Sie über die Kosten der Produkte auf.
Onlinezugang & Betreuung
Nach Vertragsabschluss haben Sie online jederzeit Zugriff auf Ihre Dokumente und können so alle Ihre Daten tagesaktuell im Blick behalten. In regelmäßigen Abständen aktualisieren wir Ihre Anlagen und stehen Ihnen für Fragen und Optimierungswünsche zur Seite.
Riester, Rürup, Privat- oder Betriebsrente – was passt wirklich zu mir?
Wenn man die Fördermöglichkeiten richtig versteht und ausnutzt, kann man über Jahre hindurch viele tausend Euro Steuern sparen und mit diesem Gewinn eine überraschend gute Altersvorsorge aufbauen.
